征信合规自查报告（精品五篇）
2025-06-18总结是对某一特定时间段内的学习和工作生活等表现情况加以回顾和分析的一种书面材料，它可以帮助我们有寻找学习和工作中的规律，让我们一起认真地写一份总结吧。总结怎么写才是正确的呢？以下是小编收集整理的合规工作总结，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
征信合规自查报告 篇1
眨眼间，20xx年即将结束，回首这一年的工作，总结如下：
一、这一年里，我不断加强学习，提高政治思想觉悟和业务技能。为提高政治素质和业务技能，迅速适应新时期金融工作的需要，在实际工作中严格要求自己，努力做到大事讲原则，小事讲风格，对待同志以诚相见，共同搞好工作，在坚持经常不断学习政治的同时，我还始终不忘加强业务知识学习，作为支行信贷部的审查岗，20xx年我通过竞选继续着审查岗这个岗位，对于此我熟悉而又陌生的岗位，说熟悉，是因为我之前也是从事的审查工作，说陌生，是因为信贷各项制度均在不断地健全完善，很多新的规定对我来说十分陌生。所以，在实际工作中出现的疑难问题我虚心求教，向身边的同志们学习，积极参加县行和市行组织的相关业务知识培训，我认为不懂不要紧，只要我肯学，只要我努力，一份耕耘就会有一份收获！通过学习提高了自己的思想觉悟和工作能力，有力地推动了各项工作顺利开展。
二、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。作为一名审查岗，我深知身上的重担。我坚持贷款的“三查”制度和行里制定的一系列信贷管理制度，不继拓宽自己的业务能力，不放过对xx信贷资产有风险的审查，合理地提出自己的审查意见，把握贷款发放的合法性、合规性！坚决杜绝信贷员的一些人情做法，按信贷规范操作程序办理，努力使信贷工作上规范化。同时，我也帮助信贷员整理信贷档案（一些基础资料）。我深知，审查这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成，但我坚持做到了及时完成任务，今天的事今天做，绝不拖拉到明天。
三、积极做好其他工作。除做好本职工作之外，本人服从领导的安排，积极主动的做好各项工作，为xx经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。在营销工作中，我继续着自己对定活期存款的兼职客户经理工作，并把它作为一项义务对待，为xx的储蓄余额增长贡献一份自己的力量。没有规矩不成方圆，我始终能够遵守行里的各项规章制度，遵守劳动纪律，平时有事很少请假，坚持小病小事不请假，并经常加班加点，从无怨言，树立良好的形象，受到领导和同志们的好评。
四、自我评价：经过一年来的`努力，我在工作中取得了一定的成绩，基本能胜任此岗位，但还存在着很大的差距和不足，一是政治水平和业务技能还不能适应新形势发展的需求，二是开拓进取，创新意识不足。三是对我行新的信贷业务及知识向信贷员传达的深度不够，在新的一年里，我要加强政治和业务的不断学习，团结同志，勇于创新，发扬成绩，吸取教训，向身边的同志学习，取长补短，增强工作能力，我相信自己能做一名合格的xx员工，当好xx的资产的看门人。
征信合规自查报告 篇2
一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合xx分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。
一、主要工作情况
1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，xx分行于xx年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度：《xx分行内部检查实施细则》、《xx分行整改考评办法》、《xx分行内部检查备案制度》。
2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来，我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库，按照“三定一挂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩），落实整改。主要工作方法：
一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好。
二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。xx年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访。
三是结合开展案件及风险防控工作，扎实有效推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。
（1）健全机构，加强组织领导。调整了相应的'领导机构，层层签订了工作责任状。
（2）开展案件专项治理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改。
（3）是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%。对20个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患。
（4）完善内控、制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。
市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查。制定下发了《xx分行安全运营考核办法》、《xx分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度，从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。20xx年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到xx年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为97.30%。只有三个问题正在整改。省分行组织的合规大检查发现问题41个，己全部整改，整改率为100%。
3、根据市分行全年工作总体布局及20xx年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了20xx年度上半年“合规综合大检查”，前后20天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为100%。共发现问题122个，其中信贷方面的问题8个，占比6.56%。会计、个金、运营管理方面的问题82个，占比67.21%。安全保卫29个，占比23.77%。合规综合方面的问题3个，占比2.46%。并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。
4、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对24个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容：
（1）营业网点运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及出入营业场所人员。营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况。柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱。附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况。
（2）监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间。
（3）录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间。
（4）网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查。
（5）重要部位是否存在监控死角。
4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查6次。其中金库、尾箱专项检查2次。业务专项检查4次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查。风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。
5、配合xx总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后80多天，共发现问题111个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。
6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。xx年共对5个审计项目进行了责任认追究。对7人进行了经济处罚，罚款金额为700元。有5人受到了积分处罚，共积分6分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。
7、加大了业务培训工作。xx年共组织了三次业务培训，即二次查洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到105人次。
8、尝试新的合规管理办法，注重实效。20xx年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：
一是对整改难度大的问题下发整改通知书，xx年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我行问题33个，未下发整改书之前，我行仍有10个问题未整改，整改率为70%。面对这个严峻问题，我部及时向分管领导建议下以整改通知书，并到问题发行进行督办，到20xx年12月29日止，己整改了30个，整改率达到了91%。
二是对审计发现的重大问题，及时召开专职联系会，分析原因，并以案件防控工作简报形式下发到全行，起到了警示作用，全年共下发了二期。
二、当前合规管理中存在的问题
1、思想认识上还存在一定误区。
主要表现在以下几个方面：一是普遍认为合规管理是上级管理部门的事，基层行只是被动地完成上级指定的工作，把合规管理和业务经营看作互不相干的两件事。二是认为合规是前台操作人员、合规部门的事，没有从根本上认清合规管理的真实内涵。其实，合规管理应从各个管理层做起，从部门负责人、高管人员做起，他们肩负着合规政策的制定和传达，并对合规风险的管理状况、各项制度的执行情况、执行效果进行检查。
2、对于内外部检查发现问题的整改落实工作，部门之间仍存在职责不清的现象。
在目前，我行的组织架构和业务流程尚还存在一定弊端，各部门之间的协作还有待于加强，风险问题难以充分反映，发生问题后在整改时也容易造成职责不清。这种情况在内外部检查发现问题整改落实时常常出现，由此造成许多问题屡查屡犯。
三、09年主要工作打算
1、深刻领会案件防控要求，培育合规文化理念
（1）开展合规案例教育学习。每个季度在企业网上挂一遍合规文化案例。
（2）计划在8月份组织一次内外部检查整改培训班学习。重点学习《中国x行内外部审计和监管检查发现问题整改工作规程》和总行、省行下发的新的整改状态的界定、确认。同时，结合整改工作中的检查发现问题实例，对疑点问题进行了解释说明。
2、继续全面提高合规经营的执行力，确保内外部检查有效整改。总体目标：确保98%以上的整改率，力争100%。
3、做好合规基础工作，确保不错不乱。
（1）计划于4月份组织一次查洗钱自查工作，全面掌握全行反洗线工作动态，迎接银监会、人民分行检查。
（2）计划在9月份开展一次“合规综合大检查”。
征信合规自查报告 篇3
为贯彻落实人民银行关于征信宣传教育工作的各项要求，组织好我行征信宣传工作，进一步拓宽征信知识宣传的深度和广度，提高社会公众的信用意识和维权意识，推动社会信用体系建设,我行开展了形式多样、内容丰富的征信专题宣传活动。通过征信宣传活动，企业和个人诚实守信的意识大大增强，征信宣传活动取得明显成效。
一、周密组织、高度重视
本次征信宣传活动，我行高度重视，成立由行长任组长，分管行长任副组长，各部门主管牵头实施，具体负责征信宣传月的组织协调工作，明确责任，分配到人，确保本次活动扎实开展。
二、广泛参与，成效突出
经过精心筹划和部署，我行7月份积极开展了征信知识宣传月活动。本次活动，广大居民积极参与，宣传当天我行在营业网点外摆放宣传展台2个，配备员工9名向广大居民和企业宣传普及征信基本知识，接受现场咨询数十人次，通过丰富的宣传活动形式、创新的活动载体，引起了居民的极大关注，在全县范围营造了良好的宣传效应，宣传活动圆满成功。
三、抓住重点，彰显特色
本次征信活动，我行抓住重点，彰显特色。对于在日常生活中哪些情况下容易出现负面记录，我行工作人员与参与企业及现
场的市民进行了深切而详细的讲解，并且对于如何避免上述情况的发生给出了诸多建议。前来咨询的群众纷纷表示，过去不知道或不了解征信，此次活动的开展给他们提供了一个很好的近距离接触征信的机会，加深了他们对征信的认识和了解。
通过本次征信宣传活动，进一步普及了征信知识，营造了诚实守信的社会信用氛围，进一步培育了企业及广大公众守信光荣、失信可耻的信用道德，有效地改善了我县金融生态环境。
征信合规自查报告 篇4
为进一步拓宽征信知识宣传的深度和广度，提高社会公众的信用意识和维权意识，推动社会信用体系建设,邮储银行xx县支行积极响应县人民银行的安排和部署于9月11日开展了形式多样、内容丰富的征信专题宣传活动。通过本次征信宣传活动，企业和个人诚实守信的意识大大增强，征信宣传活动取得明显成效。
一、周密组织、高度重视
本次征信宣传活动，我行高度重视，在“宣传月”前期准备阶段，成立由行长任组长，分管行长任副组长，综合管理部、信贷业务部、综合业务部、会计核算部、公司业务部等部门经理牵头实施，具体负责征信宣传月的组织协调工作，明确责任，分配到人，确保本次活动扎实开展。
二、广泛参与，成效突出
经过精心筹划和部署，9月11日，我行按照县人民银行的统一要求，积极的开展了征信知识宣传月活动。本次活动，广大居民积极参与，宣传当天我行在营业网点外摆放宣传展台2个，张贴宣传海报4幅，配备员工近20名向广大居民和企业主宣传普及征信基本知识，累计发放宣传折页近300份，接受现场咨询100人次，同时在我行电子滚动屏不间断播放“珍爱信用记录，享受幸福人生”的宣传口号，通建立丰富的宣传活动形式、创新的活动载体，引起了居民的极大关注，在全县范围营造了良好的宣传效应，宣传活动圆满成功。
三、抓住重点，彰显特色
由于具有我行点多面广，深入基层的优势，本次征信活动，我行抓住重点，彰显特色，侧重向即将入学的大学生和已经开学的高中生散发征信宣传折页讲解个人信用的重要性并耐心的解答他们所关心的国家助学贷款政策和信用卡的情况；对于农户和农民专业合作社，我行借助信贷员下乡调查的机会，深入社区、村委会田间地头，千方百计把征信知识送入千家万户，切实提升征信知识的社会认知率。
通过本次征信宣传活动进一步普及了征信知识，营造了诚实守信的社会信用氛围，进一步培育了广大公众守信光荣、失信可耻的信用道德，有效地改善了我县金融生态环境。
征信合规自查报告 篇5
20xx年6月是人总行确定的全国征信知识宣传月。人行咸宁市中心支行紧紧围绕总、分行工作部署，结合咸宁实际，全方位开展社会征信宣传，取得了显著成效。
一、周密组织，精心部署
在接到上级行文件通知后，咸宁中支迅速成立了由分管行长任组长，调统科、办公室、后勤中心、科技部门负责人为成员的征信知识宣传月活动领导小组，并于5月下旬印发了《咸宁市征信宣传月活动方案》，提出要举全市之力，开展全方位、多层次、多形式的征信宣传。6月初，中支专门召开了由市直金融机构、人行各县市支行的分管领导和征信部门负责人参加的工作会议，对全市征信知识宣传月的各项活动进行了详细的安排部署，明确了中支、县市支行和金融机构的职责分工。活动期间，中支征信部门及时加强指导、密切协调，保证了全市征信知识宣传月活动的有序开展。
二、全面覆盖，立体宣传
咸宁中支充分利用媒体宣传、上街宣传、网点宣传等多种形式，力争对宣传受众形成全面覆盖的立体化宣传攻势。
（一）媒体宣传。一是在《咸宁日报》刊登《百姓征信知识问答》连载；二是在咸宁市电视台新闻频道播放征信宣传专题片，在咸宁电视台的三个频道滚动播放征信宣传字幕，在各县市电视台播出征信宣传活动的相关新闻；三是在市广播电台播放中支制作的征信知识宣传录音带；四是在市人民广场和部分县市广场的电子屏上，连续播放人总行制作的征信宣传片和20xx年武汉分行征信DV大赛优秀作品。通过上述措施，向广大群众密集宣传了征信及相关知识，营造了社会化征信宣传的浓厚氛围。
（二）上街宣传。6月14日全国“信用记录关爱日”当天上午，咸宁中支在温泉中心花坛隆重举行了咸宁市“信用记录关爱日”暨“征信知识宣传月”启动仪式，组织全市人民银行和金融机构的征信人员统一走上街头，向百姓宣传征信及相关知识。活动当天，全市共设立征信知识咨询台14个，发放各种宣传资料3000余份，解答市民咨询600余人次，打印个人信用报告100余份，受到了市民朋友的欢迎和好评，引起了市、县相关媒体的关注和报道，产生了强烈的社会反响。
（三）网点宣传。咸宁中支把金融机构营业网点作为重要的宣传阵地，通过统一悬挂宣传横幅，张贴宣传海报，在柜台摆放宣传资料，在电子屏播放宣传短片等方式，向银行客户普及征信知识。整个宣传月活动期间，全市各级金融机构共制作宣传横幅87条，张贴海报580份，摆放宣传资料6000余份，对广大银行客户进行了一次生动而全面的征信知识宣传，取得了较好的宣传效果。
三、突出重点，特色宣传
在中支的统一部署下，人行各县市支行针对社会特定人群，开展了一系列丰富多彩的特色宣传活动。
一是开展征信知识进企业活动。6月24日，人行嘉鱼县支行与政府有关部门联合举办了“嘉鱼县金融服务进企业征信知识讲座暨信贷营销会”，将征信及相关知识的培训与中小企业信贷签约结合起来，受到了企业的热烈欢迎。会上，武汉分行征信管理处韩飚副处长、范先究科长为企业作了精彩授课，相关金融机构与6家企业现场签订贷款协议6600万元，取得了良好的效果。二是开展征信知识进校园活动。6月下旬，赤壁支行将征信知识宣传网页上挂到长江职业技术学院校园网，并在大学校园设立宣传咨询台，散发征信知识宣传折页，引起了大学生的强烈兴趣。三是开展征信知识进农村活动。6月27日，通山县支行深入农村，在横石镇开展了征信知识宣传和现场咨询活动，把征信知识和信用观念送到农民手中，受到了农民朋友的热烈欢迎。四是开展征信知识问卷调查宣传活动。我中支崇阳县支行、通城县支行在征信宣传中，将征信知识的普及宣传同征信宣传问卷调查结合起来，既向市民宣传了征信及相关知识，又通过问卷了解了征信知识宣传月活动对市民产生的影响，取得了一举两得的效果。
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